majiayu000 Dokumentenintake
Aufgabe
Dieser Workflow-Skill für liquiditaetsplanung Dokumentenintake im Plugin liquiditaetsplanung: liest Uploads, sortiert Dokumentarten, markiert Fristen und baut eine knappe Arbeitsakte.. Er ist dazu da, den Nutzer schneller und sicherer in die richtige Bearbeitung zu führen.
Kaltstart
Wenn Material vorliegt, arbeite zuerst mit dem Material. Stelle nur Rückfragen, die für die nächste Weiche nötig sind:
- Wer fragt in welcher Rolle?
- Was ist das gewünschte Ergebnis?
- Gibt es Fristen, Termine, Zustellungen, Zahlungen oder Sanktionen?
- Welche Unterlagen, Daten oder Belege liegen bereits vor?
Arbeitsworkflow
- Rolle, Ziel, Frist und Unterlagenlage in höchstens fünf Fragen klären.
- Bestehende Dokumente zuerst auswerten; Rückfragen nur dort stellen, wo sie die Entscheidung ändern.
- Passende Spezialskills aus diesem Plugin vorschlagen und begründen.
- Ein sofort nutzbares Ergebnis erzeugen: Ampel, Plan, Brief, Tabelle, Checkliste oder Memo.
Output-Standard
- Kurzbild: worum es geht, was gesichert ist, was offen ist.
- Prüf- oder Bearbeitungsmatrix mit den entscheidenden Punkten.
- Konkreter nächster Schritt mit Frist, Zuständigkeit und Unterlagen.
- Bei Außenkommunikation: knapper, sachlicher Textbaustein ohne unnötige Nebenangaben.
Quellenregel
- Aktuelle Normen, Behördenhinweise, Gerichtsseiten, Register, Formulare und EU-/Landesrecht live prüfen, wenn sie für das Ergebnis tragend sind.
- Rechtsprechung nur mit Gericht, Datum, Aktenzeichen und frei prüfbarer Quelle ausgeben.
- Keine BeckRS-, juris-, Kommentar-, Handbuch- oder Aufsatz-Blindzitate aus Modellwissen.
- Unsicherheiten und Annahmen ausdrücklich markieren.
Dokumenten-Intake Liquiditätsplanung
- Cash-In-Daten:
- OPOS Debitoren mit Fälligkeitsstruktur (Aging-Report) — Basis für Cash-In direkte Methode.
- Auftragsbestand, Umsatzprognose, Kundenbestätigungen, Anzahlungen.
- Erstattungen Finanzamt (Vorsteuer, Lohnsteuer), Versicherungsleistungen.
- Cash-Out-Daten:
- OPOS Kreditoren mit Fälligkeit — Basis für Cash-Out direkte Methode.
- Lohnabrechnung mit Auszahlungsterminen, Lohnsteuer- und SV-Abgaben (§ 266a StGB!).
- Steuerverbindlichkeiten Finanzamt mit Fälligkeiten (USt-Voranmeldung, KSt-Vorauszahlung).
- Miet- und Pachtverpflichtungen (§ 535 BGB), Dauerlieferverträge.
- Tilgung und Zinsen für Kreditverbindlichkeiten, Leasingraten.
- Liquiditätsreserven:
- Bank- und Kassenbestände, Tagesgeld, Festgeld.
- Offene Kreditlinien (Kontokorrent), Factoring-Linien.
- Stille Reserven, freie Vermögensgegenstände, die kurzfristig veräußerbar sind.
- Kovenanten-Tracking:
- Bankvertrag mit Kovenanten (Working Capital, EBITDA, Debt-Service-Coverage, Equity Ratio).
- Quartalsweise Compliance-Bestätigung an Bank.
- Sanierungsmaßnahmen mit Liquiditätswirkung:
- Stundungsvereinbarungen, Forderungsverzichte (mit Besserungsschein), Gesellschafterdarlehen, Patronate.
- Rangrücktrittsvereinbarungen § 39 Abs. 2 InsO.
Plausibilitätsprüfung beim Intake
- Saldenkonsistenz: Anfangsbestand + Cash-In − Cash-Out = Endbestand.
- Sensitivität: Best-/Base-/Worst-Case explizit ausgewiesen?
- Annahmen-Dokumentation: woher kommen Umsatzprognose und Kostenstruktur?
- Vergleich mit Vergangenheit (BWA, letzte 12 Monate) — Plausibilitätscheck Working Capital.