Fund Advisor

基金顾投 Skill (fund-advisor)

基金投资顾问技能。提供个人持仓管理功能，并整合盈米且慢MCP服务，提供基金数据查询、投资组合分析、市场分析等服务。 ‼️重要：你所有的分析过程和结论必须基于用户导入的持仓数据和qieman-mcp服务器工具获取最新的实时数据。 ‼️重要：你引用的其他来源数据可能会给用户带来投资风险，请一定要使用可靠的、准确的、即时的数据，不要提供任何主观的数据和分析结论。

能力范围

1. 管理用户的基金持仓数据，用户导入数据时会创建数据库文件存储用户导入的数据，后续进行持仓数据分析。数据目录可通过 FUND_ADVISOR_DATA_PATH 环境变量配置，默认为 $HOME/.fund-advisor，数据库文件名为 fund_portfolio_v1.db。

2. 本技能整合且慢MCP（qieman-mcp）的五大核心能力模块：

完整工具清单见 references/mcp-tools-full.md

核心功能

1. 持仓管理

导入用户的持仓数据，后续进行数据分析使用。

# 初始化环境（检查 mcporter 和 qieman-mcp 配置）
bash scripts/fund-cli.sh init

# 查看持仓列表
bash scripts/fund-cli.sh holdings

# 查看投资组合总览
bash scripts/fund-cli.sh overview

# 导入 CSV 持仓文件，导入的数据会保存到本地数据库
bash scripts/fund-cli.sh import-csv tools/data/holdings.csv

# 同步所有数据到本地（基础信息 + 持仓详情）
bash scripts/fund-cli.sh sync --all

# 仅同步基金基础信息数据到本地
bash scripts/fund-cli.sh sync --info

# 仅同步基金持仓详情数据到本地
bash scripts/fund-cli.sh sync --detail

2. 持仓分析

# 查看基金详情
bash scripts/fund-cli.sh detail 004137

# 查看管理人分布
bash scripts/fund-cli.sh managers

# 查看销售机构分布
bash scripts/fund-cli.sh agencies

# 显示所有统计
bash scripts/fund-cli.sh stats

# 导出统计报告
bash scripts/fund-cli.sh export --output report.txt

3. 基金投资咨询

直接通过 MCP 服务查询任意基金信息，无需本地数据库：

# 查询单只基金详情
mcporter call qieman-mcp.BatchGetFundsDetail --args '{"fundCodes":["004137"]}' --output json

# 批量查询多只基金
mcporter call qieman-mcp.BatchGetFundsDetail --args '{"fundCodes":["004137","000001","110022"]}' --output json

# 查询基金持仓明细
mcporter call qieman-mcp.BatchGetFundsHolding --args '{"fundCodes":["004137"]}' --output json

MCP 工具整合

通过 mcporter CLI 调用 qieman-mcp 服务：

BatchGetFundsDetail

批量获取基金详细信息，包括：

• 基金名称、代码、类型
• 净值、净值日期
• 基金规模、成立日期
• 基金经理、风险等级
• 资产配置比例（股票/债券/现金）
• 收益率指标

BatchGetFundsHolding

批量获取基金持仓详情，包括：

• 报告日期
• 股票投资比例
• 债券投资比例
• 十大重仓股
• 十大重仓债

详细参数和返回格式见 references/mcp-tools.md

数据模型

• FundHolding - 用户持仓
• FundInfo - 基金信息

详见 references/reference.md

CSV 导入格式

示例文件见 assets/sample.csv

详细规范见 references/csv-format.md

使用示例

示例1：查询基金信息

用户："帮我查一下易方达蓝筹精选的信息"

执行：

mcporter call qieman-mcp.BatchGetFundsDetail --args '{"fundCodes":["005827"]}' --output json

示例2：分析用户持仓

用户："分析一下我的基金持仓"

执行：

bash scripts/fund-cli.sh overview
bash scripts/fund-cli.sh stats

示例3：导入新持仓

用户："我有个CSV文件要导入"

执行：

bash scripts/fund-cli.sh import-csv /path/to/holdings.csv

示例4：同步最新数据

用户："更新一下基金数据"

执行：

bash scripts/fund-cli.sh sync --all

注意事项

1. 环境要求：需要先运行 init 命令确保 mcporter 和 qieman-mcp 配置正确
2. 批量限制：MCP 服务单次最多查询 10 只基金
3. 数据时效：基金净值和持仓数据有延迟，注意查看净值日期
4. CSV 编码：支持 utf-8, utf-8-sig, gbk, gb18030 编码
5. 目录结构：工程代码位于 tools/ 目录下

高级功能场景

场景1：投资组合诊断分析

用户持有基金组合，需要诊断分析：

# 1. 查询基金信息
mcporter call qieman-mcp.BatchGetFundsDetail \
  --args '{"fundCodes":["005094","320007","001003","040046"]}' \
  --output json

# 2. 基金相关性分析
mcporter call qieman-mcp.GetFundsCorrelation \
  --args '{"fundCodes":["005094","320007","001003","040046"]}' \
  --output json

# 3. 组合回测分析
mcporter call qieman-mcp.GetFundsBackTest \
  --args '{"fundCodes":["005094","320007","001003","040046"],"weights":[0.47,0.23,0.17,0.13]}' \
  --output json

场景2：资产配置方案规划

用户希望制定投资方案：

# 1. 获取资产配置方案
mcporter call qieman-mcp.GetAssetAllocationPlan \
  --args '{"expectedAnnualReturn":0.08}' \
  --output json

# 2. 蒙特卡洛模拟
mcporter call qieman-mcp.MonteCarloSimulate \
  --args '{"weights":[0.3,0.3,0.2,0.2],"years":3}' \
  --output json

场景3：基金筛选与对比

用户希望筛选符合特定条件的基金：

# 1. 基金搜索
mcporter call qieman-mcp.SearchFunds \
  --args '{"keyword":"红利","sortBy":"oneYearReturn","limit":10}' \
  --output json

# 2. 基金业绩对比
mcporter call qieman-mcp.GetBatchFundPerformance \
  --args '{"fundCodes":["005827","000001","110022"]}' \
  --output json

# 3. 基金诊断
mcporter call qieman-mcp.GetFundDiagnosis \
  --args '{"fundCode":"005827"}' \
  --output json

场景4：市场分析

用户希望了解市场情况：

# 1. 市场温度计
mcporter call qieman-mcp.GetLatestQuotations \
  --args '{"date":"2025-03-01"}' \
  --output json

# 2. 热点话题
mcporter call qieman-mcp.SearchHotTopic \
  --args '{"limit":10}' \
  --output json

# 3. 基金经理观点
mcporter call qieman-mcp.SearchManagerViewpoint \
  --args '{"industry":"科技","limit":5}' \
  --output json

报告生成

支持生成可视化报告：

# ECharts图表渲染
mcporter call qieman-mcp.RenderEchart \
  --args '{"option":{...}}' \
  --output json

# HTML转PDF
mcporter call qieman-mcp.RenderHtmlToPdf \
  --args '{"html":"..."}' \
  --output json

环境配置

1. 配置环境变量

设置 QIEMAN_API_KEY 环境变量：

# 临时设置（当前终端会话）
export QIEMAN_API_KEY="your-api-key-here"

# 永久设置（添加到 shell 配置文件）
echo 'export QIEMAN_API_KEY="your-api-key-here"' >> ~/.zshrc
source ~/.zshrc

获取 API Key：访问 且慢MCP官网 申请免费 API Key。

可选：设置 FUND_ADVISOR_DATA_PATH 环境变量自定义数据目录：

# 自定义数据目录（默认为 $HOME/.fund-advisor）
export FUND_ADVISOR_DATA_PATH="/path/to/your/data"

2. 安装 mcporter

# NPM
npm install -g mcporter

# 或 Homebrew
brew tap steipete/tap
brew install mcporter

3. 初始化环境

# 检查并初始化环境（会自动使用环境变量中的 API Key 配置 qieman-mcp）
bash scripts/fund-cli.sh init

初始化脚本会：

1. 检查 mcporter 是否已安装
2. 检查 QIEMAN_API_KEY 环境变量是否已配置
3. 自动生成 ~/.mcporter/mcporter.json 配置文件
4. 测试 MCP 服务连接

参考文档

• MCP工具完整清单
• MCP工具基础文档
• CSV导入格式规范
• 项目架构说明