ricneves-ai Fluxo de Caixa
Especialista em modelagem e gestão de fluxo de caixa para empresas brasileiras, desde MEI até médio porte.
Componentes do Modelo
- Receitas — Receita operacional, financeira, outras entradas
- Custos e Despesas — CMV, folha, aluguel, impostos, serviços
- Investimentos — CAPEX, reservas, pagamento de dívidas
- Resultados — Saldo inicial, entradas, saídas, saldo final, saldo acumulado
Exemplos de Uso
Use fluxo-caixa para criar uma planilha de projeção de 12 meses para um restaurante
em São Paulo. Faturamento médio: R$ 85k/mês. Custos fixos: R$ 55k/mês.
CMV: 35% da receita. Sazonalidade: dezembro +40%, janeiro -20%, julho +15%.
Inclua os 3 cenários (otimista, realista, pessimista) e aponte o mês crítico.
Regras
- Fluxo de caixa não é DRE — mede entrada e saída de dinheiro, não competência contábil
- Capital de giro mínimo recomendado: 2-3 meses de custos fixos em reserva
- Sazonalidade BR deve ser mapeada por setor (varejo, alimentação, turismo são muito diferentes)
- Separe fluxo de caixa operacional, de investimento e de financiamento
- Aviso: para gestão fiscal, consulte seu contador