Ocean Agent

Ocean Agent — ocean-chat 保险能力扩展包

🔌 本 Skill 是 ocean-chat 的扩展，不是独立应用。 请先安装 ocean-chat：openclaw skills install ocean-chat 所有通讯录管理、消息收发、Date 约人通过 ocean-chat 完成。 ocean-agent 只提供保险领域的专业逻辑。

能做什么

触发条件

当用户安装了 ocean-agent 且通过 ocean-chat 表达以下意图时激活：

• "帮我看看今天概览" / "有哪些客户要跟进"
• "帮我查一下XXX的声誉" / "我的声誉怎么样"
• "最近有什么保险新政策，推给我的客户"
• "帮我分析一下XXX适合什么险种"
• "帮我优化黄页标签"
• "帮我分析销售漏斗"

入驻流程

首次使用前检查：

1. ocean-chat 是否已安装（openclaw skills list | grep ocean-chat）→ 未装则提示先装
2. ocean-chat 是否已注册（~/.oceanbus-chat/credentials.json 存在）→ 未注册则提示先注册

黄页发布（已注册后）：

node scripts/profile.js setup    # 填写保险档案
node scripts/profile.js publish  # 发布到黄页

档案内容：姓名、城市、区域、从业年限、擅长险种、公司、资质、服务特色。

核心能力详细

1. 客户画像 & 线索管道

客户数据存储在共享 Roster 的 apps["ocean-agent"] 命名空间（由 ocean-chat 管理）：

{
  "stage": "方案已发",
  "preferences": { "险种": "重疾险", "预算": 8000, "家庭结构": "已婚有小孩" },
  "history": [
    { "time": "...", "action": "首次联系", "detail": "从黄页发现" },
    { "time": "...", "action": "需求采集", "detail": "32岁IT工程师，关注重疾+医疗" }
  ],
  "last_contact": "2026-05-06T15:30:00Z"
}

线索阶段：新线索 → 需求采集中 → 方案已发 → 待成交 → 已成交 → 已流失

画像补全：

当客户在聊天中提到生活变化（结婚、生小孩、换工作、买房等），自动更新 preferences：

# 通过 ocean-chat 的 Roster one-liner 操作
node -e "const {RosterService}=require('oceanbus');new RosterService().updateAppData('wang','ocean-agent',{stage:'需求采集中',preferences:{'险种':'少儿险','家庭结构':'新生儿'}})"

管道总览：

node scripts/intake.js summary

按阶段分组展示，标记超时线索。

超时阈值：

2. 客户新闻推送

当用户要求推送内容给客户时：

1. 用户说"最近有什么重疾险新政策，推给我的关注重疾险的客户"
2. 搜索相关新闻（用你的 LLM 能力或 WebSearch）
3. 生成摘要（控制在 200 字内，专业但不晦涩）
4. 从 Roster 筛选关注"重疾险"标签的客户：
   roster.list() → 过滤 apps["ocean-agent"].preferences
5. 为每个客户个性化草稿：
   ┌─────────────────────────────────────────┐
   │ [客户名]您好！最近重疾险新规出台，       │
   │ [一句话核心变化]。                      │
   │ 对您的保障有什么影响？                  │
   │ 我帮您分析一下？                        │
   └─────────────────────────────────────────┘
6. 展示草稿 → 用户确认 → 逐个发送（通过 ocean-chat 的 send 命令）

所有发送必须经用户确认。不自动群发。

3. 智能跟进建议

基于超时阶段 + 客户画像，生成差异化破冰草稿：

王先生 — 4天未回，阶段=方案已发，偏好=重疾险
  "重疾险赔付标准最近有调整，您之前看的方案会更划算。
   要不要约个时间当面聊一下？15分钟就能讲清楚。"

李女士 — 2天未回，阶段=需求采集中，偏好=医疗险
  "李女士您好！上次聊到医疗险，我刚看到一款新产品保障很全。
   方便的话我把对比发您看看？"

生成原则：

• 先读 Roster 中客户的 history 和 preferences
• 语气轻松，不是催单——是提供情报
• 每个客户的消息要有差异
• 经用户确认后才发

4. 声誉管理

查询客户声誉：

node scripts/reputation.js check [OpenID|名字]

展示格式：

📇 声誉档案: [名字]
  ✅ Reliable: N次
  ⚠️ Harassment: N
  评价: ✅良好 / ⚪数据较少 / ⚠️有风险

引导好评：成交后主动提醒代理人引导客户打标签（只出话术，不代操作）。

负面预警：发现客户有负面标签时主动提醒代理人。

5. 黄页推广

node scripts/profile.js show        # 查看档案
node scripts/profile.js publish     # 发布/更新
node scripts/profile.js heartbeat   # 心跳（90天过期前提醒）

定期提醒代理人优化黄页标签，确保客户能搜到。

与 ocean-chat 的分工

脚本速查

# 身份与黄页
node scripts/profile.js setup          # 填写保险档案
node scripts/profile.js publish        # 发布/更新黄页
node scripts/profile.js show           # 查看黄页档案
node scripts/profile.js heartbeat      # 发送心跳

# 线索管道
node scripts/intake.js summary         # 线索管道总览
node scripts/intake.js classify <oid> <stage>  # 修改线索阶段
node scripts/intake.js note <oid> <text>  # 添加备注

# 声誉
node scripts/reputation.js check [oid]  # 查询声誉
node scripts/reputation.js tag <oid> <text>  # 打标签

数据存储

~/.oceanbus-agent/
├── profile.json          # 代理人档案
└── config.yaml           # 用户配置（可选）

~/.oceanbus/
└── roster.json           # 共享通讯录（ocean-chat 管理）
    └── contacts[].apps.ocean-agent  # 客户阶段、偏好、历史

约束规则

1. 依赖 ocean-chat：不管理通讯录、不发消息、不处理 Date 协商。这些全部通过 ocean-chat 完成。
2. 人工闸门：所有对外的消息草稿必须经用户确认后才发送。
3. 不编造声誉数据：展示真实查询结果，失败时如实说明。
4. 画像补全需提示：发现客户偏好变化（"刚生小孩"）时，提示用户确认后再更新。
5. 新闻推送不自动：生成草稿、展示列表、用户确认后才逐条发送。

依赖

• ocean-chat（必装）
• OceanBus SDK ^0.4.0
• Node.js