Kassa Prognos 30d

30-dagars kassaflödesprognos

Status: STUB — bidra gärna

Skillen ska:

1. Hämta nuvarande bankposition från Bokio (konto 1930) + Stripe/Klarna-saldon
2. Hämta öppna kundfakturor (1510) med förfallodatum
3. Riskvikta inkommande betalningar:
   • Förfallna fakturor < 30 dagar: 80 % sannolikhet
   • 30–60 dagar: 60 %
   • 60–90 dagar: 30 %
   • 90+ dagar: 10 %
   • Specifika kunder med historik: ange individuell sannolikhet
4. Lista kommande utbetalningar (säkra):
   • Lön (utbetalningsdatum)
   • Skattebetalning (moms, AGI — datum från skatteverket)
   • Hyror, prenumerationer (återkommande)
   • Leverantörsfakturor med förfallodatum
5. Generera daglig prognos i 30 dagar
6. Flagga:
   • Dagar med risk för negativ kassa
   • Buffert vs målnivå
   • Stora utbetalningar som kommer

TODO

• Visualisering som linjediagram eller stapeldiagram
• Scenarioplanering ("vad händer om kund X betalar sent")
• Integrationsstöd för Open Banking via Tink (realtidsbalans)
• Återkommande prenumerationer från Stripe/Klarna

Referenser

• Standardpraxis för SMB-cashflow-modellering
• Bokios fakturarapport-API