Expense

SKILL.md - 差旅报销数据处理

功能概述

自动归集微信/支付宝/招商银行信用卡的消费流水，匹配数电发票，标记公司垫款，生成报销核对清单。

用户支付结构

招商银行8651（公司商务卡）

• 所有餐饮、出差旅馆费用走这张卡
• 所有>500元的消费视为公司垫款，需对应发票报销
• 数电发票需上传至公司财务系统（发票云）验真留存

消费流水类型

核心流程

消费流水导入 → 自动标记大额垫款 → 匹配数电发票 → 核对清单输出

数据来源

微信支付账单

• 路径：微信 → 我 → 服务 → 钱包 → 账单 → ··· → 账单下载
• 格式：CSV

支付宝账单

• 路径：支付宝 → 我的 → 账单 → ··· → 导出账单
• 格式：CSV

招商银行信用卡账单（商务卡8651）

• 路径：掌上生活 App → 账单 → 已出账单 → 导出
• 格式：CSV

数电发票

• 格式：XML 或 PDF
• 存储目录：用户指定（待配置）

核心字段

流水表字段

• 交易时间
• 交易金额
• 交易商户/对方
• 支付渠道（微信/支付宝/招行）
• 资金来源（卡片/余额）
• 是否公司垫款（是/否）
• 报销状态（未提交/已开发票/已报销）
• 关联发票号码

发票表字段

• 发票号码
• 开票时间
• 金额（含税）
• 销售方名称
• 购买方名称
• 关联流水ID

文件结构

skills/expense/
├── SKILL.md                    # 本文件
├── config.py                   # 配置文件（路径、阈值等）
├── import_statements.py        # 流水导入模块
├── match_invoices.py           # 发票匹配模块
├── mark_expenses.py            # 垫款标记模块
├── main.py                     # 主入口脚本
├── templates/
│   └── expense_report.xlsx     # 报销核对清单模板
└── data/                       # 数据存放目录（用户创建）
    ├── statements/             # 银行流水CSV
    ├── invoices/               # 数电发票XML/PDF
    └── output/                 # 输出报表

使用方法

第一步：配置

编辑 config.py，设置：

• 发票存放目录
• 流水CSV目录
• 大额阈值（默认500元）
• 输出目录

第二步：导入流水

python main.py import --source wechat --file 微信支付账单202601.csv
python main.py import --source alipay --file 支付宝流水202601.csv
python main.py import --source cmb --file 招行商务卡账单202601.csv

第三步：匹配发票

python main.py match

第四步：标记垫款

python main.py mark

第五步：生成报表

python main.py report

匹配规则

发票与流水的匹配逻辑：

1. 金额完全一致（精确到分）
2. 日期在±3天内
3. 商户名称相似（包含关系，去除"上海""北京"等地名干扰）

满足1+2为候选，同时满足3则高置信匹配。

输出报表

生成 报销核对清单_YYYY-MM-DD.xlsx，包含：

• 所有公司垫款记录
• 已匹配发票信息
• 未匹配消费（缺发票预警）
• 汇总金额统计