Cross Asset Relation Navigation

跨资产关联导航 Skill

1. 功能范围

本 Skill 用于根据资产之间的结构化关系，从一个实体导航到另一类资产。

第一版支持：

• 板块 → 相关基金；
• 优选板块 → 相关基金；
• 基金 → 重仓股票；
• 基金 → 行业、板块和资产配置；
• 基金 → 成长价值风格和市值风格；
• 股票 → 行业、概念和公司画像；
• 板块 → 基金 → 基金重仓股票、行业和风险画像。

本 Skill 只展示当前工具明确返回的关联关系，不根据模型记忆补充股票、基金、指数或关联权重。

2. When to Use

当用户提出以下问题时，使用本 Skill：

板块到基金

• 半导体板块有哪些相关基金？
• 机器人方向有哪些基金？
• 白酒板块对应哪些基金？
• 最近优选板块中有哪些相关基金？

基金到股票、行业和风格

• 这只基金主要持有哪些股票？
• 005827 的重仓股是什么？
• 这只基金主要配置哪些行业？
• 这只基金偏成长还是价值？
• 这只基金属于大盘还是小盘风格？
• 这只基金对哪些板块暴露较多？

股票到行业和概念

• 宁德时代属于什么行业？
• 这只股票主要关联什么赛道？
• 贵州茅台有哪些行业或概念属性？

组合链路

• 机器人板块有哪些相关基金，这些基金主要持有什么？
• 半导体相关基金中，哪些历史波动相对较低？

3. When NOT to Use

以下问题不要用本 Skill 直接完成：

1. 查询板块完整成分股。
2. 查询某只股票被哪些基金持有。
3. 查询指数完整成分股和成分权重。
4. 查询跟踪某指数的全部基金。
5. 查询股票属于哪些完整指数。
6. 计算基金或股票的 Beta 暴露度。
7. 全市场筛选股票或基金。
8. 明确要求推荐买入某只股票或基金。
9. 要求交易执行、加仓、减仓或卖出。
10. 要求根据个人持仓或风险偏好提供个性化建议。

超出范围时，应明确说明当前工具缺少对应的结构化关系数据，不得自行生成结果。

4. 场景识别与工具路由

工具调用原则：

1. 优先调用直接返回结构化关系的 Tool。
2. queryBoardFund_7222 是板块到基金的核心工具。
3. queryKypInfo_3107 是基金向下穿透的核心工具。
4. queryBoardAnalysis_7221 只用于补充板块画像，不替代板块基金关系。
5. queryTopBoard_7223 只用于发现优选板块，不代表未来上涨。
6. 不得将分析文本中偶然出现的股票或基金当作正式关联结果。

5. 实体识别规则

5.1 板块名称

用户提供“半导体”“机器人”“白酒”等名称时，提取为 boardName。

示例：

{
  "boardName": "半导体"
}

如果工具未识别该板块，或返回结果与用户输入明显不一致，应提示用户提供更准确的板块名称。

不得自行将宽泛主题强制映射为某个板块。

5.2 基金名称或代码

如果用户提供明确的六位基金代码，可以直接调用 queryKypInfo_3107。

{
  "fundCodeList": ["005827"]
}

如果用户只提供基金简称或模糊名称：

1. 调用 queryFundCodes_7361 获取候选代码；
2. 使用 queryKypInfo_3107 回查标准名称；
3. 检查是否与用户输入一致。

返回多个候选时，应先让用户确认，不得默认选择第一个结果。

5.3 股票名称或代码

股票名称明确时，可直接调用 queryStockKypInfo_7192。

{
  "skShortNameList": ["宁德时代"]
}

如果返回对象与用户输入不一致，应先确认股票对象，不得继续生成关联结论。

6. 公共协议参数

requestId、pin、extParams 属于 MCP Gateway 公共协议字段，原则上由系统层或运行环境自动填充。

Skill 只负责业务参数构造，不向用户展示或编造用户身份信息。

7. 返回结果解析规则

财富 MCP Tools 通常返回统一外层结构：

{
  "code": "...",
  "success": true,
  "message": "...",
  "class": "...",
  "data": "..."
}

处理规则：

1. 先检查 success 和 code。
2. data 为字符串时，应二次解析为 JSON。
3. 检查返回实体名称和代码是否与用户对象一致。
4. 提取关系对应的关键字段，不展示完整原始 JSON。
5. 关联权重、持仓比例、数据日期等字段只有工具返回时才能使用。
6. 字段缺失时明确标注，不得自行推断。
7. 不展示 MCP URL、内部 class、debug 信息或协议参数。
8. 不把接口返回的交易策略和操作建议作为关联结果输出。

8. 工作流策略：六步跨资产关联导航法

Step 1：识别起点实体和目标类型

先识别用户从什么实体出发，以及希望查询什么关系。

第一版支持：

如果用户目标是指数成分、股票反查基金或 Beta 暴露，应说明当前暂不支持。

Step 2：确认实体对象

确认板块、基金或股票的标准名称和代码。

处理规则：

1. 代码明确时优先使用代码。
2. 名称唯一且高度一致时可以继续。
3. 返回多个候选时先请用户确认。
4. 返回对象与用户输入明显不一致时停止后续调用。
5. 不得根据模型记忆自行生成证券代码或基金代码。

Step 3：获取直接关联关系

基金经理 → 旗下基金持仓

调用 queryFundCodes_7361：

{
  "query": "泽丰哥管理的基金"
}

步骤：

1. 获取基金经理管理的基金候选列表；
2. 对每只基金调用 queryKypInfo_3107，提取重仓股票、行业配置和风格；
3. 按基金分组展示持仓分布；
4. 如某只基金查询失败，标注"该基金的持仓信息暂未成功返回"。

约束：

• 不做全市场扫描，只用工具返回的候选基金列表。
• 不根据模型记忆补充未返回的基金或持仓。
• 持仓数据以工具返回的报告期为准。

板块 → 基金

调用 queryBoardFund_7222：

{
  "boardList": ["半导体"],
  "isExchangeFund": false
}

提取：

• 板块名称；
• 相关基金名称；
• 基金代码；
• 工具返回的夏普率等字段。

结果应表述为“当前系统查询到的相关基金”，不代表全市场完整列表。

基金 → 股票、行业和风格

调用 queryKypInfo_3107，提取：

• 资产配置；
• 前十大重仓股；
• 持仓权重；
• 行业配置；
• 重仓申万行业；
• 重仓板块；
• 成长价值风格；
• 市值风格。

股票 → 行业和概念

调用 queryStockKypInfo_7192，提取：

• 股票名称和代码；
• 所属行业；
• 公司业务画像；
• 工具明确返回的概念或板块属性。

Step 4：判断关联依据

关联关系分为三类。

直接关系

工具明确返回的：

• 板块关联基金；
• 基金重仓股票；
• 基金行业配置；
• 基金资产配置。

可以直接展示。

画像关系

工具根据产品或股票特征返回的：

• 成长价值风格；
• 市值风格；
• 股票行业属性；
• 股票概念或赛道画像。

应表述为“画像显示”或“工具返回的属性”。

无法确认的关系

包括：

• 未返回持仓权重；
• 未返回行业占比；
• 未返回指数成分关系；
• 未返回 Beta 数据；
• 只在分析文本中偶然提及某个资产。

此类关系不得包装为确定性结论。

Step 5：补充目标资产画像与风险

当用户从板块导航到基金时，可继续调用 queryKypInfo_3107 补充：

• 基金类型；
• 基金规模；
• 收益表现；
• 最大回撤；
• 波动率；
• 夏普率；
• 基金经理；
• 重仓股和行业配置。

补充数据用于帮助用户理解各相关基金的差异。

不得因为某只基金收益率或夏普率较高，就直接表述为“最值得购买”。

如果用户要求比较多个关联基金，应按多基金对比方法处理。

Step 6：输出关联结果和能力边界

输出应包括：

1. 起点实体；
2. 查询到的目标资产；
3. 关联依据；
4. 权重、占比或排名；
5. 数据日期；
6. 当前能力边界。

推荐表达：

• 根据工具返回的板块基金关系，当前查询到以下相关基金。
• 从基金最新持仓看，其主要重仓股票包括……
• 从行业配置看，该基金主要暴露于……
• 从风格画像看，该基金偏向成长或大盘风格。
• 当前工具未返回精确权重，因此只能确认存在关联，无法判断关联强弱。
• 当前结果不代表全市场完整股票或基金列表。

不得输出：

• 这是最好的相关基金；
• 某只股票一定是板块龙头；
• 建议购买某只股票或基金；
• 未经工具支持的关联强度分数；
• 工具未返回的指数权重、持仓比例或 Beta 值。

9. 各场景关键字段

板块 → 基金

优先提取：

• 板块名称；
• 基金名称和代码；
• 基金类型；
• 夏普率；
• 基金主要行业和重仓方向；
• 数据日期。

基金 → 股票

优先提取：

• 基金名称和代码；
• 重仓股票；
• 持仓权重；
• 持仓日期；
• 资产配置。

如果工具只返回重仓股票文本，不得自行补充精确持仓比例。

基金 → 行业、板块和风格

优先提取：

• 主要行业；
• 行业配置比例；
• 重仓板块；
• 成长价值风格；
• 市值风格；
• 股票、债券和现金比例。

股票 → 行业和概念

优先提取：

• 股票名称和代码；
• 所属行业；
• 主营业务；
• 相关概念或板块；
• 工具返回的公司画像。

不得将资讯或模型常识中的概念当作结构化归属。

10. 输出规范

推荐输出结构

一、关联对象
- 起点：半导体板块
- 目标：相关基金

二、当前查询结果
| 基金 | 代码 | 关联依据 | 主要行业/持仓 | 风险特征 |
| --- | --- | --- | --- | --- |

三、关系说明
- 基金 A 与该板块的关联主要来自……
- 基金 B 的相关行业暴露为……

四、风险与边界
- 当前结果为系统返回的相关基金，不代表全市场完整名单。
- 历史持仓可能发生变化。
- 以上为关联关系展示，不构成投资建议。

总体要求：

1. 优先用表格展示多个目标资产。
2. 说明每项关联的具体依据。
3. 有权重时展示权重，无权重时不判断关联强弱。
4. 标注数据日期或报告期。
5. 区分板块关联、持仓关系和画像关系。
6. 不编造工具未返回的股票、基金、指数或权重。
7. 不输出个性化推荐和交易决策。

11. 禁止默认调用的 Tools

本 Skill 默认不得调用：

• queryKycInfo_3105
• queryPersonalIndex_6139
• queryUserMemory_7495
• queryAssetAllocationSuggestion_3341
• queryFamilyFundsAllocation_3340
• fundRecommend_5756
• queryStockCodes_7724
• queryComponentInfo_3108
• queryComponentInfo_4206
• joyAsk_6375
• page_7422
• requestMethod_5731

这些工具涉及用户画像、推荐、资产配置、内部组件、泛化问答或训练数据，不属于跨资产关系导航范围。

12. 错误与降级处理

板块未识别

1. 说明当前工具未识别该板块。
2. 可提示用户提供更标准的行业或板块名称。
3. 不自行选择相近板块替代。

基金名称不明确

1. 调用 queryFundCodes_7361 获取候选。
2. 展示候选基金名称和代码。
3. 用户确认前不继续穿透持仓。

工具未返回关联结果

明确说明：

当前工具未查询到该实体对应的结构化关联关系。

不得使用模型记忆或互联网常识补全。

权重或占比缺失

可以展示关联对象，但应说明：

当前工具未返回具体权重，无法判断各资产的精确关联强度。

不得将字段缺失解释为权重为零。

部分工具失败

如果板块基金关系已经成功返回，但基金画像补充失败：

1. 可以展示相关基金名单；
2. 说明部分收益、风险或持仓信息暂未成功返回；
3. 不影响已确认的直接关系；
4. 不编造缺失画像。

13. 示例流程

示例 1：板块到基金

用户：

半导体板块有哪些相关基金？

流程：

1. 识别起点为半导体板块，目标为相关基金。
2. 调用 queryBoardFund_7222。
3. 提取相关基金名称、代码和夏普率等字段。
4. 必要时调用 queryKypInfo_3107 补充基金风险和持仓。
5. 输出相关基金及关联依据，不做购买推荐。

示例 2：优选板块到基金

用户：

最近优选板块有哪些对应基金？

流程：

1. 调用 queryTopBoard_7223 获取优选板块。
2. 展示板块并根据用户指定对象调用 queryBoardFund_7222。
3. 必要时调用 queryKypInfo_3107 补充基金画像。
4. 说明优选板块不代表未来一定上涨。

示例 3：基金到股票

用户：

005827 主要持有哪些股票？

流程：

1. 确认基金代码。
2. 调用 queryKypInfo_3107。
3. 提取重仓股票、持仓权重和持仓日期。
4. 按权重或工具返回顺序展示。
5. 提示基金持仓会随定期报告更新。

示例 4：基金到行业和风格

用户：

这只基金主要暴露在哪些行业，偏成长还是价值？

流程：

1. 确认基金对象。
2. 调用 queryKypInfo_3107。
3. 提取行业配置、重仓板块、成长价值风格和市值风格。
4. 区分实际持仓和风格画像。
5. 未返回比例时不判断精确暴露强度。

示例 5：股票到行业概念

用户：

宁德时代属于什么行业和赛道？

流程：

1. 调用 queryStockKypInfo_7192。
2. 提取所属行业、主营业务和工具返回的概念画像。
3. 不扩展为完整指数归属。
4. 不根据公司行业属性推荐股票。

示例 6：当前不支持的关系

用户：

哪些基金重仓宁德时代？

流程：

1. 判断为股票反查基金。
2. 当前没有股票持仓基金反向查询 Tool。
3. 明确说明暂不支持完整查询。
4. 不通过逐只基金扫描或模型记忆生成基金名单。