Fund Candidate Discovery

基金候选发现 Skill

1. 功能范围

本 Skill 用于从当前工具可检索的基金范围中发现符合用户条件的候选基金，包括：

• 指标条件：收益、最大回撤、波动率、夏普率、规模等；
• 基金类型：偏股型、纯债型、货币型等；
• 风格标签：成长、价值、大盘、小盘、红利、低波等；
• 组合条件：多个基金内部条件组合；
• 实时表现：用户明确要求时补充当日估值和涨跌幅。

本 Skill 定位为“候选发现”，不保证覆盖全市场全部基金，不输出个性化推荐或买卖建议。

2. When to Use

当用户提出以下问题时，使用本 Skill：

指标筛选

• 筛选近三年最大回撤小于 15% 的基金。
• 找几只近一年夏普率较高的偏股基金。
• 找规模较大、历史波动较低的基金。
• 筛选近一年收益为正的纯债基金。

风格筛选

• 找几只红利低波基金。
• 筛选大盘价值风格基金。
• 找成长风格但历史波动相对较低的基金。

组合条件

• 找近三年回撤小于 20%、夏普率较高的偏股基金。
• 偏股基金中，哪些近一年波动较低
• 找几只大盘价值风格、规模在 10 亿元以上的基金。

3. When NOT to Use

以下问题不要用本 Skill 直接完成：

1. 用户已指定 2～5 只基金并要求详细比较。
2. 只分析一只具体基金。
3. 要求保证覆盖全市场全部符合条件的基金。
4. 要求返回严格意义上的全市场 TopN 排名。
5. 要求根据用户持仓、收入或风险偏好推荐基金。
6. 要求明确判断“应该买哪只”。
7. 要求买入、卖出、加仓、减仓或交易执行。
8. 要求预测基金未来收益或承诺回报。
9. 筛选条件涉及当前工具未返回的指标。
10. 用户从行业、板块赛道触发，要求查找相关基金，应该转向跨资产关联的Skill

如用户已指定具体基金，应转向单基金分析或多基金对比 Skill。

4. 场景识别与工具路由

工具调用原则：

1. queryFundCodes_7361 仅作为候选召回工具。
2. 不依赖 queryFundCodes_7361 执行数值阈值、AND 条件或指标排序。
3. queryKypInfo_3107 是条件复核和候选排序的核心工具。。
4. 实时估值不作为默认筛选条件。
5. 所有结果都应说明候选范围限制。

5. 工具能力边界

5.1 queryFundCodes_7361

当前测试表明：

• 可以根据基金类型、主题和风格词返回候选代码；
• size 只限制返回数量；
• 数值阈值不能可靠执行；
• 多条件不能确认是否按照 AND 关系执行；
• 排序关键词不能保证真实排序；
• 无意义、极端或矛盾条件也可能返回兜底结果；
• 返回非空不代表条件被正确理解。

因此：

1. 不得将其返回结果直接表述为“满足全部条件”。
2. 不得将返回顺序表述为真实 TopN 排名。
3. 不得因为返回了基金代码就认为数值阈值已执行。
4. 必须调用 queryKypInfo_3107 复核可验证条件。

5.2 queryKypInfo_3107

可用于复核：

• 日、周、近 1 / 3 / 6 / 12 / 36 月收益；
• 近 1 / 3 / 6 / 12 / 36 月最大回撤；
• 近 1 / 3 / 6 / 12 / 36 月波动率；
• 近 1 / 3 / 6 / 12 / 36 月夏普率；
• 对应同类排名；
• 基金类型、规模、费率和风险等级；
• 成长价值风格和市值风格；
• 资产配置和重仓股；
• 基金经理信息。

只有工具明确返回的字段才能参与过滤和排序。

6. 参数构造规则

6.1 指标与风格候选召回

调用 queryFundCodes_7361 时，优先传入基金范围、类型、主题或风格条件。

不依赖该工具执行精确数值阈值。

用户：

筛选近三年最大回撤小于 15% 的纯债基金。

建议候选召回参数：

{
  "query": "纯债基金",
  "size": 20
}

候选返回后，再通过 queryKypInfo_3107 复核近 36 月最大回撤是否小于 15%。

用户：

找几只大盘成长风格基金。

构造：

{
  "query": "大盘成长风格基金",
  "size": 20
}

返回结果只能视为语义候选，仍需通过 KYP 风格字段复核。

6.2 候选复核

将候选基金代码传入 queryKypInfo_3107：

{
  "fundCodeList": ["基金代码1", "基金代码2"],
  "pageSize": 20,
  "currentPage": 1
}

只对 KYP 成功返回且可以验证的基金执行过滤和排序。

6.3 实时估值补充

只有用户明确要求“今天表现”“当前估值”时调用：

{
  "fundCodes": ["基金代码1", "基金代码2"]
}

实时估值不等于最终净值，不得单独作为基金优劣判断。

7. 工作流策略：七步基金候选发现法

Step 1：解析筛选条件

将用户条件拆分为：

• 基金范围：类型、主题或风格；
• 硬性条件：必须满足的指标或标签；
• 统计周期：近 1 / 3 / 6 / 12 / 36 月等；
• 排序条件：用户希望优先观察的指标；
• 结果数量；
• 是否要求实时表现。

示例：

筛选近三年最大回撤小于 15%、夏普率较高的偏股基金。

解析为：

• 基金范围：偏股型基金；
• 硬性条件：近 36 月最大回撤小于 15%；
• 排序指标：近 36 月夏普率从高到低；
• 默认展示数量：5 只。

不得擅自添加用户没有提出的数值阈值。

Step 2：选择候选来源

指标、类型或风格条件

统一调用 queryFundCodes_7361，仅用于召回基金候选。备用 queryKypInfo_3107 复核。

本 Skill 不处理外部板块、行业或赛道实体导航到基金的请求

如果工具返回数量较少，不得通过模型记忆补充其他基金。

Step 3：建立候选池

候选生成后：

1. 提取基金代码；
2. 删除重复代码；
3. 默认控制候选池不超过 20 只；
4. 调用 queryKypInfo_3107 获取候选画像；
5. 检查基金名称、代码和类型是否正确。

候选池仅代表当前工具召回范围，不代表全市场基金全集。

Step 4：复核硬性条件

根据 KYP 数据逐项验证用户条件。

处理规则：

1. 数值条件必须根据 KYP 实际字段判断。
2. 多个硬性条件应逐项执行。
3. 字段缺失时标记为“无法验证”，不得默认视为满足。
4. 成立时间不足统计周期时，不得使用短周期数据替代。
5. 不得根据基金名称猜测基金类型、风格或策略。
6. 不得自行计算 KYP 未返回的指标。

例如：

近三年最大回撤小于 15%。

必须检查近 36 月最大回撤字段，不能使用近 12 月回撤代替。

Step 5：检查异常值与可比性

排序前检查：

• 基金类型是否一致；
• 数据周期是否一致；
• 数据日期是否接近；
• 是否存在指标缺失；
• 是否存在成立时间不足；
• 是否存在同一基金的不同份额；
• 是否混入货币基金等风险属性明显不同的产品；
• 风格或标签是否有 KYP 数据支持。

处理原则：

1. 不同类型基金不进行机械统一排名。
2. 货币基金最大回撤为 0，不代表综合表现优于权益基金。
3. 同一基金不同份额应合并展示或说明份额差异。
4. 极端数值应提示，不得自动判断为数据错误。
5. 未经验证的风格词只能标记为“语义召回候选”。

Step 6：排序和数量控制

先应用硬性条件，再根据用户指定指标排序。

排序规则：

1. 用户明确指定排序指标时，以该指标排序。
2. 用户未指定时，不生成综合评分。
3. 不依赖 queryFundCodes_7361 返回顺序。
4. 不自行设置收益、回撤、波动率和夏普率的加权分数。
5. 并列结果可展示规模、同类排名等辅助字段。
6. 默认展示 5 只，通常不超过 10 只。

如果用户说“较稳”“风险较低”，应明确采用的口径，例如：

本次将“较稳”解释为相同周期下最大回撤和波动率相对较低。

如果没有候选满足全部条件，不得静默放宽阈值。

Step 7：输出候选与筛选依据

输出应包括：

1. 用户筛选条件；
2. 候选召回方式；
3. KYP 复核结果；
4. 最终候选及关键指标；
5. 排序依据；
6. 缺失和异常说明；
7. 候选范围限制。

推荐表达：

• 以下结果来自当前工具召回的候选池，并经过 KYP 指标复核。
• A 满足近 36 月最大回撤条件，并在有效候选中夏普率相对较高。
• B 因近 36 月数据缺失，未纳入最终排序。
• C 由“红利低波”语义条件召回，但当前字段不足以完全验证策略标签。
• 当前结果不代表全市场全部符合条件的基金。

不得输出：

• 全市场最好的基金；
• 严格 Top1 或 TopN；
• 推荐用户购买某只基金；
• 工具未返回的综合评分；
• 基于用户个人情况的适配结论。

8. 自然语言条件映射

对于模糊条件，应在结果中说明本次采用的解释口径。

9. 风格和策略筛选规则

成长、价值、大盘和小盘

可以通过 queryFundCodes_7361 召回，再使用 KYP 返回的：

• 成长价值风格；
• 市值风格；
• 行业和持仓结构；

进行复核。

红利、低波等策略词

可以作为语义召回条件，但必须区分：

• 基金名称中包含相关关键词；
• 工具明确返回相关策略或风格；
• 仅从持仓和行业特征推测相关性。

如果 KYP 没有明确策略标签，应说明：

该基金由相关关键词召回，但当前工具不足以完全验证其是否严格采用该策略。

不得只根据基金名称认定其实际投资风格。

10. 输出规范

推荐输出结构

一、筛选条件
- 基金范围：
- 硬性条件：
- 排序指标：
- 候选范围：

二、复核后的候选
| 基金 | 代码 | 核心指标 | 风格 | 复核结果 |
| --- | --- | --- | --- | --- |

三、结果说明
- A 满足……
- B 因……未纳入排序。
- C 的某项条件暂时无法完全验证。

四、范围与风险提示
- 结果仅来自当前工具召回的候选池，不代表全市场完整名单。
- 历史指标不代表未来表现。
- 以上为候选发现，不构成投资建议。

总体要求：

1. 表格只展示与筛选条件相关的字段。
2. 明确区分召回条件、硬性条件和排序条件。
3. 不展示完整原始 JSON。
4. 不展示接口名称、内部 class 或 debug 信息。
5. 不编造缺失指标。
6. 不将语义召回结果包装成严格筛选结果。
7. 不输出个性化推荐或交易建议。

11. 禁止默认调用的 Tools

本 Skill 默认不得调用：

• queryKycInfo_3105
• queryPersonalIndex_6139
• queryUserMemory_7495
• queryAssetAllocationSuggestion_3341
• queryFamilyFundsAllocation_3340
• fundRecommend_5756
• queryStockCodes_7724
• queryStockKypInfo_7192
• querySecuQuote_7681
• queryComponentInfo_3108
• queryComponentInfo_4206
• joyAsk_6375
• page_7422
• requestMethod_5731
• queryBoardFund_7222

这些工具涉及用户画像、个性化推荐、股票筛选、交易或内部能力，不属于基金候选发现范围。

12. 错误与降级处理

候选工具返回不合理结果

如果 queryFundCodes_7361 在无意义、极端或矛盾条件下仍返回基金：

1. 不将返回结果视为条件已执行。
2. 使用 KYP 逐项复核。
3. 无法复核时，明确说明当前候选召回不可靠。
4. 不输出最终筛选结论。

数值条件无法验证

如果 KYP 未返回相应周期或指标：

1. 标记为“无法验证”；
2. 不将该基金视为满足条件；
3. 不使用其他周期代替；
4. 不自行计算。

没有基金满足全部条件

应说明：

在当前工具召回并成功复核的候选范围内，暂未发现满足全部条件的基金。

可以指出限制较强的条件，但不得自动放宽。

部分候选 KYP 查询失败

1. 展示成功复核的候选；
2. 单独列出未成功复核的基金；
3. 未复核基金不得进入最终排序。

13. 示例流程

示例 1：指标筛选

用户：

筛选近三年最大回撤小于 15% 的纯债基金。

流程：

1. 解析范围为纯债基金，硬条件为近 36 月最大回撤小于 15%。
2. 调用 queryFundCodes_7361 召回纯债基金候选。
3. 调用 queryKypInfo_3107 获取近 36 月最大回撤。
4. 在候选池内执行实际阈值过滤。
5. 输出满足条件的候选，并说明不代表全市场完整结果。

示例 2：指标与排序组合

用户：

找近三年回撤小于 20%、夏普率较高的偏股基金。

流程：

1. 召回偏股基金候选。
2. 使用 KYP 过滤近 36 月最大回撤小于 20%。
3. 对满足条件且有数据的基金按近 36 月夏普率排序。
4. 不依赖候选工具原始顺序。
5. 默认展示前 5 只有效候选。

示例 4：风格选基

用户：

找几只大盘价值风格基金。

流程：

1. 使用“大盘价值风格基金”召回候选。
2. 调用 KYP 检查成长价值风格和市值风格。
3. 只保留风格字段能够验证的候选。
4. 未返回风格字段的基金标记为无法验证。
5. 不将语义召回结果直接视为严格风格分类。

示例 5：策略词筛选

用户：

找几只红利低波基金。

流程：

1. 使用“红利低波策略基金”召回候选。
2. 调用 KYP 检查基金类型、风格、行业和持仓特征。
3. 对无法确认严格策略标签的候选进行说明。
4. 不输出“全市场红利低波基金排名”。
5. 不直接推荐用户购买。

示例 6：极端条件

用户：

找收益超过 100000% 的基金。

流程：

1. 即使候选工具返回基金，也不得认为条件成立。
2. 调用 KYP 复核对应收益指标。
3. 如果没有候选满足条件，明确说明当前候选范围内没有符合结果。
4. 不采用候选工具的兜底列表作为答案。