Financial Report Analyzer

财报分析技能 (Financial Report Analyzer)

本技能旨在帮助 DB-GPT 系统化地分析上市公司财报，通过提取核心数据、计算财务比率、生成可视化图表并结合业务背景，产出高质量的财务分析报告。

核心工作流程

1. 数据提取与结构化：

   • 使用 execute_skill_script_file 工具执行 scripts/extract_financials.py 脚本，传入财报文件路径（file_path 参数），自动提取营收、净利润、资产、负债等核心数值。
   • 脚本支持 PDF 文件（通过 pdfplumber 解析）和纯文本文件，返回 JSON 格式的结构化数据。

2. 财务比率计算：

   • 使用 execute_skill_script_file 执行 scripts/calculate_ratios.py，传入 Step 1 的 JSON 数据。
   • 自动计算毛利率、净利率、ROE、资产负债率等关键指标，输出 30 个模板占位符键值。
   • 参考 references/financial_metrics.md 确保指标定义的准确性。
   • 系统会自动保存返回的 JSON 结果（react_state["ratio_data"]），后续 html_interpreter 会自动合并。

3. 图表生成：

   • 使用 execute_skill_script_file 执行 scripts/generate_charts.py，传入 Step 1 的 JSON 数据。
   • 自动生成 3 张可视化图表：
     • financial_overview.png：核心财务指标对比柱状图
     • profitability.png：盈利能力指标横向条形图
     • asset_structure.png：资产结构环形饼图
   • 系统会自动将图片复制到静态目录并记录 URL 映射（react_state["image_url_map"]），后续 html_interpreter 会自动合并。

4. 深度分析：

   • 遵循 references/analysis_framework.md 提供的框架，从盈利质量、偿债风险、营运效率和现金流四个维度进行深度剖析。
   • 结合"经营情况讨论与分析"章节，解释业绩变动的核心驱动因素。
   • 撰写以下 7 段分析文本：
     • PROFITABILITY_ANALYSIS：盈利能力分析
     • SOLVENCY_ANALYSIS：偿债与风险分析
     • EFFICIENCY_ANALYSIS：营运效率分析
     • CASHFLOW_ANALYSIS：现金流与利润质量分析
     • ADVANTAGES_LIST：核心优势列表（HTML <li> 格式）
     • RISKS_LIST：主要风险列表（HTML <li> 格式）
     • OVERALL_ASSESSMENT：综合评价

5. 渲染报告：

   • 调用 html_interpreter，使用 template_path 模式：

     {
       "template_path": "financial-report-analyzer/templates/report_template.html",
       "data": {
         "PROFITABILITY_ANALYSIS": "LLM撰写的盈利能力分析...",
         "SOLVENCY_ANALYSIS": "LLM撰写的偿债分析...",
         "EFFICIENCY_ANALYSIS": "LLM撰写的营运效率分析...",
         "CASHFLOW_ANALYSIS": "LLM撰写的现金流分析...",
         "ADVANTAGES_LIST": "<li>优势1</li><li>优势2</li>",
         "RISKS_LIST": "<li>风险1</li><li>风险2</li>",
         "OVERALL_ASSESSMENT": "LLM撰写的综合评价..."
       },
       "title": "XX公司 2023年度财报分析报告"
     }
     

   • 重要：data 字典中只需传入你撰写的 7 段分析文本！后端会自动合并：
     • Step 2 的 30 个数据指标（COMPANY_NAME、REVENUE、NET_PROFIT 等）
     • Step 3 的图表 URL（CHART_FINANCIAL_OVERVIEW、CHART_PROFITABILITY、CHART_ASSET_STRUCTURE）
   • 绝对不要在 data 中包含数据指标或图表路径，否则 JSON 过大会导致截断。

6. 完成：

   • 调用 terminate 返回 1-2 句话的简短摘要。
   • 报告会以卡片形式展示在左侧面板，用户点击卡片即可在右侧面板查看完整报告。

完整流程示例

Step 1: execute_skill_script_file(skill_name="financial-report-analyzer", script_file_name="extract_financials.py", args={"file_path": "/path/to/report.pdf"})
  → 返回 JSON: {"revenue": 10500000000, "net_profit": 1200000000, ...}  （记为 raw_data）

Step 2: execute_skill_script_file(skill_name="financial-report-analyzer", script_file_name="calculate_ratios.py", args=<raw_data>)
  → 返回 30 个模板键值，系统自动记录到 react_state["ratio_data"]

Step 3: execute_skill_script_file(skill_name="financial-report-analyzer", script_file_name="generate_charts.py", args=<raw_data>)
  → 生成图表，系统自动复制到 /images/ 并记录 URL 映射

Step 4: （LLM 自行撰写 7 段深度分析文本）

Step 5: html_interpreter(template_path="financial-report-analyzer/templates/report_template.html", data={仅包含 7 段分析文本}, title="报告标题")
  → 后端自动合并数据指标 + 图表 URL + 分析文本，渲染完整报告

Step 6: terminate(result="简短摘要")

资源使用说明

• 脚本（均通过 execute_skill_script_file 执行）：
  • scripts/extract_financials.py：接收 file_path 参数，读取财报文件（支持 PDF 和文本格式），提取核心财务数据。
  • scripts/calculate_ratios.py：计算财务比率，输出 30 个模板占位符键值。系统自动记录结果。
  • scripts/generate_charts.py：生成 3 张可视化图表（matplotlib），系统自动处理图片复制。
  • scripts/fill_template.py：（备用）接收 ratio_data、chart_paths、analysis 三个参数，读取 HTML 模板并替换所有占位符。正常情况下不需要使用此脚本，因为 html_interpreter 的 template_path 模式会自动完成模板填充。
• 参考：
  • references/financial_metrics.md：包含公式定义。
  • references/analysis_framework.md：包含分析逻辑。
• 模板：
  • templates/report_template.html：最终交付报告的 HTML 模板（必须严格遵循，不得删减章节或修改表格结构）。由 html_interpreter 的 template_path 参数自动读取并填充。
  • templates/report_template.md：Markdown 版本，仅供参考结构说明。

注意事项

• 必须使用 execute_skill_script_file 执行脚本（不要用 shell_interpreter），因为 execute_skill_script_file 会自动处理图片复制和数据记录。
• 脚本提取可能受排版影响，建议在计算前人工核对提取的关键数值。
• 始终关注"非经常性损益"，以评估公司核心业务的真实盈利能力。
• 对比至少三年的历史数据，以识别趋势。
• generate_charts.py 依赖 matplotlib，请确保环境中已安装该库。

Source: eosphoros-ai/DB-GPT — distributed by TomeVault.