vivy-yi /cross-border-payment-advisor
- 读取用户提供的信息。
- 识别业务类型和监管框架。
- 分析资质要求和合规要点。
- 评估违规风险。
- 升级决策门。
cross border payment advisor
目的
[说明本技能目的]
法域假设
默认中国大陆法域 [SME 核查]。
加载信息
- [用户提供的相关信息]
工作流程
第一步：业务类型识别
| 信息项 | 内容 |
|---|---|
| 业务类型 | [___] |
| 涉及主体 | [___] |
| 业务规模 | [___] |
第二步：监管框架和资质要求 [SME 核查]
- 监管机构：[___]
- 资质要求：[___]
- 主要监管规定：[___]
第三步：合规要点分析 [SME 核查]
- 合规要求：[___]
- 常见违规场景：[___]
- 违规后果：[行政罚款/刑事追责/业务停摆]
第四步：升级决策门
"互联网金融监管严格，违规可能面临行政处罚甚至刑事风险。建议在开展业务前由金融合规专业律师审核业务模式。这不构成法律意见。"
输出格式
# [标题]
## 基本信息
| 要素 | 内容 |
|------|------|
| 业务类型 | [___] |
| 监管框架 | [___] |
## 合规要求 `[SME 核查]`
- 资质要求：[___]
- 合规要点：[___]
- 违规风险：[___]
## 建议后续行动
- [ ] [___]
- [ ] 律师审核 `[SME 核查]`
本技能不涵盖
- 代理监管沟通或行政处罚应对
- 确认合规状态 — 须由律师或监管机构确认
[SME 核查]