vivy-yi 诈骗犯罪审查器 (Fraud Crime Checker)
一、目的与范围
1.1 核心目的
对中国法项下诈骗类犯罪进行构成要件分析，识别法律风险，评估案件类型与严重程度。
1.2 适用范围
- 诈骗罪（刑法第266条）
- 合同诈骗罪（刑法第224条）
- 集资诈骗罪（刑法第192条）
- 贷款诈骗罪（刑法第193条）
- 其他特殊诈骗类犯罪
1.3 罪名区分矩阵
| 罪名 | 刑法条款 | 特殊主体 | 特殊手段 | 数额标准 |
|---|---|---|---|---|
| 诈骗罪 | 第266条 | 无 | 虚构事实/隐瞒真相 | 数额较大/巨大/特别巨大 |
| 合同诈骗罪 | 第224条 | 无 | 合同为媒介 | 同上 |
| 集资诈骗罪 | 第192条 | 无 | 非法集资 | 数额较大/巨大/特别巨大 |
| 贷款诈骗罪 | 第193条 | 无 | 贷款为媒介 | 同上 |
二、构成要件分析框架
2.1 诈骗罪（刑法第266条）核心要件
犯罪主体
- 一般主体（年满16周岁）
- 单位可构成集资诈骗罪、合同诈骗罪（双罚制）
- 国家工作人员不能成为普通诈骗罪主体
主观方面
- 直接故意
- 必须具有"非法占有目的"
客观方面（四要件缺一不可）
| 要件 | 内容 | 审查要点 |
|---|---|---|
| 欺骗行为 | 虚构事实或隐瞒真相 | 必须是积极的作为，不作为需有义务 |
| 错误认识 | 被害人产生错误认识 | 因果关系链完整性 |
| 处分财产 | 被害人基于错误认识处分财产 | 处分权/处分意识 |
| 财产损失 | 被害人遭受财产损失 | 损失计算时间点 |
| 非法占有 | 行为人取得财产 | 占有目的的时间节点 |
2.2 "非法占有目的"认定
根据司法解释，以下情形可认定非法占有目的：
| 情形 | 司法解释依据 |
|---|---|
| 肆意挥霍集资款 | 集资诈骗司法解释第4条 |
| 集资款不用于生产经营 | 同上 |
| 携带集资款逃匿 | 同上 |
| 抽逃、转移资金、隐匿财产 | 同上 |
| 隐匿、销毁账目逃避返还 | 同上 |
| 拒不交代资金去向 | 同上 |
2.3 数额档次（全国统一标准，2011年解释）
| 数额档次 | 诈骗罪 | 集资诈骗罪 | 量刑 |
|---|---|---|---|
| 数额较大 | 3000-10000元以上 | 10万元以上 | 三年以下有期徒刑或拘役 |
| 数额巨大 | 3-10万元以上 | 100万元以上 | 三年以上十年以下有期徒刑 |
| 数额特别巨大 | 50万元以上 | 500万元以上 | 十年以上有期徒刑或无期徒刑 |
注意：各省市可在上述幅度内确定本地标准（一般略高于3000元）
三、风险评估矩阵
3.1 民事纠纷与刑事犯罪区分
| 考量因素 | 倾向民事 | 倾向刑事 |
|---|---|---|
| 主观目的 | 暂时借用 | 非法占有 |
| 还款意愿 | 有还款能力/意愿 | 无还款能力且无意愿 |
| 资金用途 | 用于正常经营 | 肆意挥霍/隐匿 |
| 欺骗程度 | 民事欺诈 | 触犯刑法的虚假陈述 |
| 救济途径 | 民事诉讼 | 刑事报案 |
3.2 合同诈骗罪特殊审查
| 要件 | 内容 |
|---|---|
| 合同形式 | 书面/口头/其他形式 |
| 合同性质 | 民事合同/经济合同 |
| 履约能力 | 签订合同时的履行能力 |
| 履约行为 | 是否有真实履约意愿 |
| 事后态度 | 违约后的表现 |
四、升级决策门
4.1 必须升级情形
涉及刑事报案
- 准备向公安机关报案
- 涉及控告材料准备
- 涉及刑事自诉
涉及具体法律认定
- 罪名是否成立存疑
- 涉案金额认定争议
- 非法占有目的认定争议
涉及正式法律程序
- 已进入刑事诉讼程序
- 涉及律师会见
- 涉及阅卷
4.2 升级格式
【升级咨询】
罪名判断：[具体诈骗罪名]
案情摘要：[核心事实]
争议焦点：[主要法律问题]
已核实情况：[已确认事实]
初步分析：[构成要件对照]
建议行动：[需律师确认事项]
优先级：紧急/高/中
五、本Skill不涵盖
- 诈骗罪辩护策略（由刑事辩护律师提供）
- 涉及港澳台地区的诈骗案件（需当地律师）
- 涉外诈骗案件（涉及国际司法协助）
- 刑事附带民事诉讼策略
- 涉黑涉恶诈骗集团案件
- 具体涉案金额的司法鉴定
- 已进入审判阶段的案件
本 Skill 不涵盖
- 诈骗罪的刑事辩护
- 被害人损失追偿
- 刑事附带民事诉讼
- 诈骗罪立案前的资金查冻