vivy-yi /legal-risk-assessment — 监管风险评估
三大评估维度
| 维度 | 核心内容 |
|---|---|
| 许可资质审查 | 行政许可/备案/认证资质的持有情况及合规状态 |
| 监管法规遵循 | 各业务领域是否满足行业监管法规的强制性要求 |
| 历史处罚与信用 | 行政处罚记录及失信惩戒对企业经营的影响 |
维度一：许可资质审查
步骤1：调取企业经营范围及业务活动清单
步骤2：对照法规确定应持有的全部许可资质清单
步骤3：逐一核查
- 实际持有情况
- 有效期
- 年检/延续状态
步骤4：检查违规情形
- 超出许可范围经营
- 许可证过期未延续
- 实际经营与核准内容不一致
步骤5：输出合规缺口清单及整改建议
维度二：监管法规遵循审查
步骤1：确定企业主要业务领域
- 安全生产
- 环境保护
- 产品质量
- 税务
- 劳动用工
- ...
步骤2：梳理各领域核心监管法规及强制性要求
步骤3：核查执行差距
通过访谈、文件审查、现场核查等方式
步骤4：评估处罚风险
标记不合规事项，评估可能面临的行政处罚类型及幅度
步骤5：输出监管缺口清单及整改建议
维度三：历史处罚与信用风险评估
步骤1：检索处罚记录
来源：国家企业信用信息公示系统
步骤2：核查失信名单
- 经营异常名录
- 严重失信主体名单
- 失信被执行人名单
步骤3：评估现实影响
- 经营资格
- 招投标
- 融资授信
- 政策申报
步骤4：评估修复条件
对可修复的失信记录，评估修复条件
步骤5：输出信用风险清单及应对建议
信用修复条件（市场监督管理）
经营异常名录修复条件：
- 补报未报年份年度报告并公示
- 已经履行即时信息公示义务
- 已经更正隐瞒真实情况、弄虚作假的公示信息
- 依法办理住所或经营场所变更登记
行政处罚信息修复条件（公示期满6个月，食品/药品/特种设备1年）：
- 已经自觉履行行政处罚决定中规定的义务
- 已经主动消除危害后果和不良影响
- 未因同一类违法行为再次受到行政处罚
- 未在经营异常名录和严重违法失信名单中
严重违法失信名单修复条件（满1年）：
- 已经自觉履行行政处罚决定中规定的义务
- 已经主动消除危害后果和不良影响
- 未再受到市场监督管理部门较重行政处罚
输出格式
## 监管风险评估报告
### 企业信息
| 项目 | 内容 |
|------|------|
| 企业名称 | |
| 统一社会信用代码 | |
| 主营业务 | |
| 评估日期 | |
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### 一、许可资质审查
| 应持资质 | 实际状态 | 问题 | 规范依据 | 整改建议 |
|---------|---------|------|---------|---------|
| | | | | |
| | | | | |
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### 二、监管法规遵循
| 业务领域 | 法规要求 | 执行现状 | 差距分析 | 整改建议 |
|---------|---------|---------|---------|---------|
| | | | | |
| | | | | |
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### 三、历史处罚与信用风险
| 处罚记录 | 处罚类型 | 处罚日期 | 当前状态 | 影响评估 |
|---------|---------|---------|---------|---------|
| | | | | |
**失信名单状态：** 🟢正常 / 🟡异常 / 🔴严重失信
**信用修复建议：**
[如存在可修复的失信记录，提供修复路径]
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### 综合风险评级
| 维度 | 风险等级 | 核心风险 |
|------|---------|---------|
| 许可资质 | 🔴高/🟠中/🟡低 | |
| 法规遵循 | 🔴高/🟠中/🟡低 | |
| 信用风险 | 🔴高/🟠中/🟡低 | |
**总体评级：** 🔴高风险 / 🟠中等风险 / 🟡低风险
引用说明
本skill方法论来自 THUYRan/Legal-Skills-Chinese/legal-risk-assessment， THUYRan原版3573字，GCL精简至约200行。