vivy-yi 数据源与判断框架引用
本 skill 引用场景级配置 ../../CLAUDE.md。
来源标注规范（[YD]/[WKL]/[BD]/[GOV]/[model]）参见场景级 references/ 目录。
核心概念
许可证与资质完备性核查是中国企业合规管理的底线工作——大多数行业实行"无证不经营"的准入制度。根据《无证无照经营查处办法》（国务院令第684号），任何单位或个人未依法取得许可证或营业执照即从事经营活动的，由许可审批机关或工商部门依法查处。近年来监管力度持续加大，互联网行业的ICP许可证、金融行业的牌照、医药行业的GMP证书、教育行业的办学许可证等都成为专项整治的重点对象。无证经营的后果包括没收违法所得、罚款、责令关闭，情节严重可追究刑事责任（非法经营罪，《刑法》第225条）。
中国的许可证体系分为三大类：一是企业主体资格证照（营业执照、外商投资企业批准证书等）；二是行业准入许可（金融许可证、药品生产许可证、增值电信业务经营许可证等）；三是专业资质人员证书（律师执业证、注册会计师证、建筑师注册证等）。许可证的核查维度包括证照内容是否与实际业务一致、有效期是否已到、是否在许可范围内经营、是否按要求办理年检或延续登记。许多许可证须在有效期届满前30-90天申请延续，逾期未申请的依法注销。
许可证管理的最佳实践是建立企业证照台账和到期预警机制。台账应记录：证照名称、证照编号、发证机关、发证日期、有效期截止日、业务覆盖范围、年检/续期日期。预警机制应在到期前90天、60天、30天、7天分别触发提醒，给证照续期留出充分的准备时间。对于跨区域经营的企业，还需关注不同区域的证照要求差异——如增值电信业务中，ICP许可证由省级通管局审批发证，但跨地区经营须向工信部申请。涉及外商投资的行业还须关注《外商投资准入特别管理措施（负面清单）》的股比限制和前置审批要求。
工作流程
第一步：证照全量盘点与分类
- 收集企业持有全部证照的扫描件或复印件，建立证照清单
- 按证照类型分类：基础证照（营业执照、组织机构代码证、税务登记证、社保登记证等）、行业许可证、资质认定证书、人员资格证书
- 对集团化企业，逐一下级法人单位独立盘点，注意关联公司间的证照借用风险
- 标注每项证照对应的业务条线和地域范围，建立"证照-业务"映射关系
第二步：证照有效性核查
- 核查证照有效期：确认所有证照在有效期内，对即将到期（3个月内）的证照列入续期清单
- 核查证照记载内容：证照上的企业名称、地址、经营范围是否与现状一致（企业变更时须同步变更证照）
- 核查年检/年报状态：确定是否按时完成了企业年报公示和许可证年度检查
- 核查许可范围：企业实际经营行为是否在许可范围内——超出许可范围经营等同于无证经营
- 对涉及多项经营范围的，逐项确认每项业务所需的许可证是否齐备
第三步：行业准入资格匹配
- 根据企业经营范围逐项识别所需的行业许可证，参照行业准入负面清单
- 金融行业：匹配金融许可证、保险许可证、证券业务许可证、基金销售牌照、支付牌照等
- 医药行业：匹配药品生产许可证、药品经营许可证、医疗器械注册/备案证、GMP/GSP证书、互联网药品信息服务资格证书
- 电信互联网：匹配ICP许可证、EDI许可证、IDC许可证、呼叫中心许可证、网络视听许可证等
- 教育行业：匹配办学许可证、外教聘用许可证、民办非企业单位登记证书等
- 涉及外资的行业：核查外商投资负面清单限制，评估是否需要完成外商投资信息报告
第四步：人员资质匹配
- 法律规定由持证人员方可从事的岗位（如质量受权人、安全管理员、总会计师、董事会秘书等），检查人员资质是否在有效期内
- 核查持证人员的劳动关系：是否与企业存在有效劳动合同，是否在其他单位兼职
- 对特种作业人员（电工、焊工、起重机司机、危险化学品作业人员等），核查操作证是否年审合格
- 对境外人员在华执业，核查是否持有有效的就业许可证或外国专家证
第五步：证照合规管理体系建设
- 建立证照电子台账系统（推荐使用合规管理软件或OA模块），集中管理所有证照信息
- 设定续期预警：对每类证照设置续期提醒窗口（一般提前90天开始提醒，30天为紧急状态）
- 建立证照变更管理机制：企业发生名称变更、地址变更、法定代表人变更等，在30日内完成证照变更
- 对证照文件采取双人双锁保管制度，原件与复印件分开存放，使用证照须经批准登记
- 每年开展一次证照合规性全面核查，结合企业年度合规报告向管理层报告证照管理情况
输出格式
═══════════════════════════════════════
许可证完备性核查报告
═══════════════════════════════════════
企业名称：[自动填写]
核查范围：[全部证照/专项核查]
证照总数：[N项]
有效证照：[N项]
即将到期（3个月内）：[N项]
已过期证照：[N项]
证照缺失：[N项]
超范围经营风险：[存在/不存在]
═══════════════════════════════════════
升级决策门
以下情形须移交专业律师：
- 发现企业存在无证经营或超范围经营行为，已构成非法经营罪风险
- 证照到期后仍在经营，可能面临行政处罚或刑事追诉
- 证照续期申请因不合规而被监管机关否决
- 企业并购、重组或改制过程中涉及的证照转移或重新申请问题
- 外资股权变更触发行业准入限制，须评估外商投资合规风险