Dora Vorfallsmeldung

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Zweck

DORA verlangt von Finanzunternehmen einen geschlossenen Prozess zur Behandlung, Klassifizierung und Meldung IKT-bezogener Vorfälle. Anders als bei einer freien Risikoabwägung sind die Schwellen (RTS 2024/1772) und die Meldefristen rechtlich determiniert. Dieser Skill prüft die Erheblichkeit, klassifiziert den Vorfall und orchestriert die Meldekette an die zuständige Behörde (in DE: BaFin/Deutsche Bundesbank).

Eingaben

• Art des Finanzunternehmens (CRR-Institut, Versicherer, KVG, Zahlungsinstitut, CASP)
• Vorfallsbeschreibung (Ausfall, Cyberangriff, Datenintegritätsverlust, Drittparteienvorfall)
• Zeitpunkt der Entdeckung des Vorfalls
• Betroffene kritische oder wichtige Funktionen, Anzahl betroffener Kunden, geografische Ausbreitung
• Dauer der Betriebsunterbrechung, Datenverlust, wirtschaftliche Auswirkungen
• Bereits informierte Stellen (BaFin, Bundesbank, andere Aufsicht)

Sub-Agent-Architektur

Der Skill arbeitet in drei gedanklichen Rollen. Ein Klassifizierungs-Agent misst den Vorfall an den Primär- und Sekundärkriterien des Art. 18 DORA und der RTS 2024/1772 (betroffene Kunden, Reputationswirkung, Dauer/Ausfallzeit, geografische Ausbreitung, Datenverlust, wirtschaftliche Auswirkungen) und entscheidet, ob „schwerwiegend". Ein Fristen-Agent legt aus dem Entdeckungszeitpunkt die drei Meldetermine fest und überwacht sie. Ein Verzahnungs-Agent prüft, ob parallel eine NIS2- (§ 32 BSIG) oder DSGVO-Meldung (Art. 33 DSGVO) ausgelöst wird. Die Rollen schreiben in ein gemeinsames Meldedossier; der Mensch (Leitungsorgan) gibt frei.

Ablauf

1. Behandlungsprozess (Art. 17 DORA)

• Erfassung, Protokollierung, Kategorisierung jedes IKT-Vorfalls nach dokumentiertem Verfahren.
• Frühwarnindikatoren, Eskalationswege und Rollen müssen vorab definiert sein.
• Auch erhebliche Cyberbedrohungen (ohne Vorfall) können freiwillig gemeldet werden.

2. Klassifizierung (Art. 18 DORA)

Ein Vorfall ist schwerwiegend, wenn die Schwellen der RTS 2024/1772 erreicht werden. Kriterien:

3. Erstmeldung — 4-Stunden-/24-Stunden-Frist (Art. 19 DORA)

• Erstmeldung schnellstmöglich, spätestens 4 Stunden nach Klassifizierung als schwerwiegend, in jedem Fall spätestens 24 Stunden nach Entdeckung.
• Adressat: zuständige Behörde (BaFin/Bundesbank über das Meldeportal).

4. Zwischenmeldung — 72 Stunden (Art. 19 DORA)

• Zwischenmeldung spätestens 72 Stunden nach der Erstmeldung mit aktualisiertem Status und ersten Auswirkungen.

5. Abschlussbericht — 1 Monat (Art. 19 DORA)

• Abschlussbericht spätestens einen Monat nach der jüngsten aktualisierten Zwischenmeldung: Ursachenanalyse (Root Cause), ergriffene Abhilfemaßnahmen, endgültige Auswirkungen.

6. Kundeninformation und Verzahnung

• Bei Auswirkungen auf finanzielle Interessen: unverzügliche Kundeninformation (Art. 19 DORA).
• Doppelmeldung prüfen: NIS2 (§ 32 BSIG), DSGVO (Art. 33 DSGVO), ggf. ZAC-Strafanzeige.

Risiken / typische Fehler

• 4-Stunden-Frist ab Klassifizierung übersehen — die Uhr läuft ab Einstufung als schwerwiegend, spätestens 24 h ab Entdeckung.
• Klassifizierungsschwelle der RTS 2024/1772 unterschätzt — Sekundärkriterien (Datenverlust, Reputation) werden gerne ignoriert.
• Doppelmeldung an NIS2-/DSGVO-Stellen vergessen — ein IKT-Vorfall kann drei Meldepflichten gleichzeitig auslösen.
• Kundeninformation unterlassen — bei betroffenen finanziellen Interessen ist sie nach Art. 19 DORA Pflicht, nicht Kür.

Quellen

Statute

• VO (EU) 2022/2554 (DORA) — Art. 17 DORA, Art. 18 DORA, Art. 19 DORA, Art. 23 DORA
• RTS 2024/1772 (Klassifizierung schwerwiegender IKT-bezogener Vorfälle)
• Art. 33 DSGVO — Verzahnung
• § 32 BSIG (n.F.) — NIS2-Verzahnung

Sekundärliteratur

• Maume/Maute/Fromberger, DORA-Kommentar
• BeckOK DORA (Online)

Ausgabeformat

DORA-VORFALLSMELDUNG — <Vorfall-ID> — <Datum>

I.    Behandlungsprozess (Art. 17 DORA)   [erfasst / kategorisiert]
II.   Klassifizierung (Art. 18 DORA)
      Schwerwiegend?                       [Ja / Nein]  Erreichte Kriterien: <…>
III.  Meldekette (Art. 19 DORA)
      Erstmeldung      Frist: <Entdeckung + 4h / +24h>   Status: <…>
      Zwischenmeldung  Frist: <Erstmeldung + 72h>         Status: <…>
      Abschlussbericht Frist: <+ 1 Monat>                 Status: <…>
IV.   Kundeninformation                    [N/A / erforderlich]
V.    Verzahnung NIS2 / DSGVO              [§ 32 BSIG / Art. 33 DSGVO]

Eskalationspfad: <Leitungsorgan wann>
Nächster Schritt: <…>