ChandlerF97 基金持仓分析助手
概述
本Skill用于分析用户基金持仓数据，生成详细的分析报告和可视化图表。
使用场景
当用户需要分析基金持仓时使用，例如：
- 分析基金E账户APP导出的持仓数据
- 查看基金资产的区域分布（A股、QDII、港股通、债券、黄金、货币）
- 查看基金策略分布（指数型、债券策略、主动股票、货币策略、红利/高股息、量化策略）
- 生成持仓相关性分析
- 输出Markdown和PDF格式报告
输入
- 基金持仓Excel文件：基金E账户APP导出的
基金E账户App投资者公募基金持有信息-日期.xlsx文件 - 输出目录（可选）：报告和图表的输出目录，默认为Excel所在目录
输出
- Markdown报告 (
.md)：包含详细分析解读的文本报告 - PDF报告 (
.pdf)：包含嵌入式图表的完整报告 - 图表文件 (
.png)：fund_distribution_charts.png- 区域和策略分布饼图+条形图fund_correlation_heatmap.png- 相关性热力图fund_radar_chart.png- 资产配置雷达图fund_top_holdings.png- 前15大持仓
分类规则
区域分类
| 关键词 | 区域分类 |
|---|---|
| QDII（不含港股通） | 海外股票(QDII) |
| 港股通、港股 | 港股通 |
| 黄金、金ETF、商品 | 黄金/商品 |
| 债券、短债、纯债 | 债券基金 |
| 货币 | 货币基金 |
| 其他 | A股/国内 |
策略分类
| 关键词 | 策略分类 |
|---|---|
| 货币 | 货币策略 |
| 债券、短债、纯债 | 债券策略 |
| ETF联接、指数、ETF | 指数型 |
| 红利、高股息、股息 | 红利/高股息 |
| 量化 | 量化策略 |
| 科技、成长、创新、信息 | 科技/成长 |
| 主动股票、股票 | 主动股票 |
分析流程
Step 1: 数据读取与解析
- 使用pandas读取Excel文件
- 解析基金代码、名称、份额、市值等关键字段
- 过滤有效持仓记录
Step 2: 自动分类
根据基金名称中的关键词，自动进行：
- 区域分类（A股/国内、海外股票QDII、港股通、债券基金、黄金/商品、货币基金）
- 策略分类（指数型、债券策略、主动股票、货币策略、红利/高股息、量化策略、科技/成长）
Step 3: 数据统计分析
- 计算各区域/策略的持仓金额和占比
- 统计基金数量分布
- 识别前十大持仓
Step 4: 可视化图表生成
生成以下图表：
- 饼图：区域分布和策略分布占比
- 条形图：各分类金额对比
- 雷达图：资产配置多维度展示
- 热力图：区域-策略相关性矩阵
Step 5: 报告生成
生成包含以下内容的Markdown报告：
- 持仓概况（核心指标）
- 区域分布分析（含解读）
- 策略分布分析（含解读）
- 相关性分析
- 持仓明细（前十大）
- 投资建议
Step 6: PDF输出
使用reportlab将Markdown报告和图表整合生成PDF文件。
代码模板
详细实现代码见 references/fund_analysis.py。
依赖库
pandas
matplotlib
seaborn
numpy
reportlab
jieba
核心函数
load_fund_data(excel_path)- 读取Excel数据classify_fund(fund_name)- 分类基金analyze_holdings(df)- 分析持仓generate_charts(region_data, strategy_data, output_dir)- 生成图表generate_markdown_report(data, output_path)- 生成Markdown报告generate_pdf_report(markdown_path, charts_dir, output_path)- 生成PDF报告
使用示例
# 分析基金持仓
请分析 /path/to/your/fund_data.xlsx
注意事项
- Excel文件需为基金E账户APP导出格式
- 确保Python环境已安装所需依赖库
- PDF生成需要系统安装中文字体支持