Klotzkette 1. Verdachtsmeldung prüfen und vorbereiten
1. Zweck und Anwendungsfall
Für konkrete Tatsachen, die auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hindeuten, oder die gesetzlich relevante Nichtoffenlegung wirtschaftlich Berechtigter. Kein Strafurteil und keine nachgewiesene Vortat voraussetzen.
2. Eingaben
Auslösende Originalnachricht, Zahlungsdaten, Beteiligte, Kenntniszeitpunkt und gegebenenfalls frühere Meldung. Sofort feststellen, ob eine noch ausführbare Transaktion bevorsteht. Unbekannte Informationen offen lassen.
3. Ablauf
3.1. Schwelle und Informationsschutz
GwG Paragraf 43 Absatz 1 anhand Tatsachen statt bloßer Schlagworte anwenden. Bei Kanzlei und Notariat Absatz 2 mit Rückausnahmen und gegebenenfalls Absatz 6 prüfen. Eine Kunden- oder Branchenzugehörigkeit allein ist kein Meldegrund. Interne Freigabewege dürfen Unverzüglichkeit nicht verzögern; Vertreter und Eskalationsweg festlegen.
3.2. Meldung strukturiert entwerfen
Seit 1. März 2026 GwGMeldV Paragrafen 2 und 3 beachten: eigenes Bezugskennzeichen, passende Meldegründe, zusammenhängender Sachverhalt, Personen und Rollen, Konten, Transaktionen und erforderliche Anlagen. Vorhandene relevante Daten in die vorgesehenen Felder eintragen, nicht bloß als Freitextanhang. Unbekannte Geburtsdaten, IBAN oder FIU-Zeichen niemals erfinden. Unverbundene Sachverhalte nicht in eine Sammelmeldung packen.
3.3. Tatsachen verständlich erzählen
Was geschah wann, durch wen, mit welchem Betrag, warum auffällig, welche plausible Erklärung liegt vor und welcher Beleg widerspricht ihr? Erkenntnis, Vermutung und Fremdangabe kennzeichnen. Nur erforderliche Anlagen, keine ungesichtete gesamte Beratungsakte.
3.4. Abgang und Nachreichung sichern
Registrierung nach GwG Paragraf 45, befugten Einreicher und verfügbaren Meldeweg prüfen. Technische Validierung und tatsächlichen Abgang unterscheiden. Zurückgewiesene Daten korrigieren; bei Störung aktuellen FIU-Ersatzweg anhand amtlicher Angaben prüfen, nicht beliebige E-Mail verwenden. Spätere Erkenntnisse mit Bezug auf Vorzeichen nachreichen. Der Skill sendet nichts selbst. Nichtdurchführung und Paragraf 47 sofort mitführen.
4. Quellenpflicht
GwGMeldV, GwG Paragraf 43, Quellenkarte. Das Meldeblatt ist nur Vorbereitung, kein behördliches Formular.
5. Ausgabeformat
Ausformulierter interner Prüfvermerk und separat gekennzeichneter Meldeentwurf mit strukturierten Daten und Anlagenliste. Times New Roman 11 pt, dezimale Gliederung. Abgabe erst als erfolgt bezeichnen, wenn der Übermittlungsnachweis vorliegt.
6. Beispiele
Ein Kunde verweigert die Angabe, für wen er handelt, und verlangt sofortige Weiterzahlung. Fehlende Offenlegung, übrige Tatsachen und Privileg prüfen; nicht auf eine spätere Aufsichtskontrolle verschieben.