Klotzkette Dokumentengeschäft: Akkreditiv, Inkasso, Standby
Arbeitsweg
- Rolle, Ziel und gewünschtes Arbeitsprodukt klären: Wer handelt, welche Entscheidung steht an, welche Frist läuft und welcher Output wird gebraucht?
- Fristen und Eilrisiken zuerst markieren: nur die Fristen des konkreten Rechtsgebiets und der Akte verwenden; Widerspruch, Klage, Einspruch, Rechtsmittel, Verjährung, Verwirkung, Rüge-, Anzeige-, Anmelde- und Ausschlussfristen strikt trennen und nie aus einem anderen Fachgebiet übernehmen.
- Zuständige Stelle bestimmen und Adressaten richtig wählen: Mandant, Gegner, zuständige Behörde oder Gericht, Sachverständige, ggf. EU-/internationale Stelle (siehe Skill-Detail).
- Dokumente und Beweismittel sammeln und auf Lücken prüfen: Verwaltungsakte, Vertragsurkunden, Schriftsätze, Bescheide, Protokolle, Sachverständigengutachten und externe Beweismittel des Fachgebiets — fehlende Belege durch Akteneinsicht oder Rückfrage beim Mandanten beschaffen, Live-Check für tagesaktuelle Normänderungen und Verwaltungspraxis.
Fachkern: Dokumentengeschäft: Akkreditiv, Inkasso, Standby
- Normen-/Quellenanker: KWG, ZAG, WpHG, WpIG, MaRisk/BAIT-DORA-Schnittstellen, BGB/AGB, HGB, GwG, BaFin-Praxis, Sanierung/InsO/StaRUG.
- Entscheidende Weiche: Bankgeschäft, Erlaubnis, Vorstandsvorlage, Risikoappetit, Kundenschutz, Sicherheiten, Aufsichtskommunikation und externe Kanzleisteuerung trennen.
- Arbeitsprodukt: Erzeuge eine konkrete Prüf- oder Entscheidungsmatrix mit Norm, Tatbestand, Beleg, Einwand, Risikoampel und nächstem Schritt; Anschluss-Skills nur bei echter Vertiefung nennen.
Abgrenzung
| Instrument | Bankrolle | Kernlogik |
|---|---|---|
| Akkreditiv | eröffnende/bestätigende/avisierende Bank | Zahlung gegen konforme Dokumente |
| Dokumenteninkasso | Inkassobank | Herausgabe gegen Zahlung/Akzept |
| Standby LC | sicherungsähnlich | Zahlung bei Ausfall, dokumentengetrieben |
| Garantie | selbständiges Zahlungsversprechen | Abruf nach Garantietext |
Intake
- Parteien, Banken, Länder, Ware, Incoterms, Transportweg.
- Text des Instruments und anwendbare Regelwerke.
- Dokumentensatz: Rechnung, B/L, CMR, Versicherung, Ursprungszeugnis, Prüfzeugnis.
- Sanktions-/Embargo-/Exportkontrollprüfung.
- Fristen: shipment date, presentation period, expiry, discrepancy notice.
Prüfworkflow
1. Dokumentenstrenge
Prüfe nur dokumentenbezogen, nicht nach Bauchgefühl zum Warengeschäft:
- Stimmen Namen, Beträge, Warenbeschreibung, Daten, Orte, Unterschriften?
- Sind Dokumente rechtzeitig und vollständig?
- Sind Abweichungen heilbar, waiver-fähig oder zahlungsverhindernd?
- Wer darf Discrepancy Notice freigeben?
2. Sanktions- und Fraud-Stop
Zahlung stoppen oder halten nur mit sauberem Grund:
- Sanktions-/Embargotreffer.
- offensichtliche Fälschung,
- klare Fraud-Indizien,
- Boykottklauseln oder Exportkontrollrisiko,
- gerichtliche Verfügung.
3. Ergebnis
Liefere:
- Discrepancy-Liste.
- Pay/Hold/Reject-Entscheidung.
- Kundenkommunikation.
- Operations-Anweisung.
- Eskalation an Compliance/Risk.
Anschluss-Skills
trade-finance-sanctions-lc-guaranteesanktionsscreening-embargo-bankgarantieabruf-missbrauch-und-zahlungsstoppcorrespondent-banking-nostro-vostro