williamcorrea23 加载上下文
首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（升级门槛/异常定义）。
/dispute-identification — 报销异常识别
Examples
→ 示例：用户说"供应商发票有争议，金额和合同不一致，帮我怎么处理"，系统应调用本技能，执行发票争议识别和分类。
→ 示例：用户说"帮我们分析一下最近有哪些发票争议，是价格问题还是质量问题"，系统应调用本技能，分析发票争议模式和频率。
→ 示例：用户说"有个供应商发了三次催款函了，说我们一直不处理争议"，系统应调用本技能，评估争议处理延迟的信用风险。
与其他 Skill 的关系
前置 Skill： 通常在其他原子 Skill 执行后，对综合结果进行二次风险扫描。
不是：
- 替代发票验真（invoice-verification）
- 替代标准检查（policy-compliance-check）
- 替代三单匹配（triple-match-automation）
是：
- 跨节点模式识别（员工历史行为/跨维度异常）
- 风险等级重评估（基于模式识别提升风险等级）
- 升级决策触发（超出单节点判断能力的复杂异常）
异常模式识别
模式一：高频异常员工识别
识别逻辑：
统计维度：同一员工，同一自然月内
计数项：
- 发票异常次数
- 标准超标次数
- 三单差异次数
- 被驳回次数
触发阈值：
- 任一单项 ≥ 2 次
- 或异常总次数 ≥ 3 次
→ 🔴 升级至财务专员
→ 记录为"高频异常关注对象"
模式二：金额临界规避识别
识别逻辑：
识别特征：
- 报销金额紧贴审批权限边界（如 4999 元 / 9999 元）
- 同一供应商的连续报销金额均在某一审批权限以下
- 同一费用类型（如"办公用品"）反复小额报销
触发阈值：
- 同一员工同一供应商 30 天内 ≥ 3 笔，金额均在 5000 元以下
- 或金额分布呈现明显的"分档聚集"特征（如 4900-4999 区间异常集中）
→ ⚠️ 标记"疑似分拆报销"
→ 要求提供完整采购记录
→ 如无法证明拆分合理性 → 升级至财务经理
模式三：供应商集中风险
识别逻辑：
统计维度：同一供应商，所有员工报销汇总
计数项：
- 30 天内对该供应商的报销笔数
- 30 天内对该供应商的报销总额
- 该供应商的发票异常记录
触发阈值：
- 30 天内报销笔数 ≥ 5 笔
- 且总金额 ≥ [填空：如 20 万元]
- 或发票异常 ≥ 1 次
→ 🔴 升级至财务专员
→ 核查该供应商是否在白名单内
→ 必要时触发供应商重新资质审查
模式四：时间集中异常
识别逻辑：
识别特征：
- 同一员工在报销截止日前 3 天内集中提交大量报销
- 季末/年最后 1-2 个工作日集中提交（可能是突击花钱）
- 跨年后 5 个工作日内集中提交上年费用（跨期报销高峰）
触发阈值：
- 截止日前 3 天内提交笔数 ≥ 5 笔
- 或单日提交金额 ≥ [填空：如 10 万元]
→ ⚠️ 标注"集中报销，核查真实性"
→ 必要时要求抽查原始凭证
模式五：关联关系异常
识别逻辑：
识别特征：
- 报销员工为供应商的关联方（查询[GOV]供应商股东穿透）
- 审批人与报销人存在上下级/亲属关系
- 报销金额与员工职级明显不匹配（普通员工报销高管级标准）
触发阈值：
- 任一关联关系被识别
→ 🔴 直接升级至财务经理
→ 不自行判断，记录为高风险案例
模式六：跨期异常模式
识别逻辑：
识别特征：
- 连续 3 个月以上在月末最后 5 天提交报销
- 费用发生时间与报销提交时间间隔规律性超 60 天
- 每年固定时间（如 12 月）集中报销大量上一年度费用
触发阈值：
- 规律性月末集中提交 ≥ 3 次
- 或规律性跨期 ≥ 60 天 ≥ 3 次
→ ⚠️ 标注"跨期规律异常"
→ 要求说明情况
→ 如无合理解释 → 🔴 升级财务专员
风险等级重评估
当上述任一模式被触发时，重新评估风险等级：
初始风险等级（由其他 Skill 输出）
| 初始结论 | 初始风险 |
|---|---|
| 全部原子 Skill 均通过 | 低 |
| 部分 Skill 有 ⚠️ 提示 | 中 |
| 任一 Skill 有 ❌ 驳回 | 高 |
| 任一 Skill 有 🔴 升级 | 高 |
模式触发后的风险升级
| 触发模式 | 风险升级 |
|---|---|
| 高频异常（≥3项/月） | 中 → 高 |
| 金额临界规避 | 低 → 中 |
| 供应商集中 | 中 → 高 |
| 时间集中（突击报销） | 中 → 高 |
| 关联关系异常 | 中 → 高（直接最高） |
| 跨期规律异常 | 低 → 中 |
输出模板
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报销异常识别报告
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报销单号：[OA 单号]
申请人：[姓名]
本次报销金额：[X,XXX.XX] 元
异常模式扫描时间：[YYYY-MM-DD HH:MM]
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【模式扫描结果】
高频异常员工：[⚠️ 触发 / ✅ 未触发]
→ 本月异常次数：[X] 次
→ 详情：[列举具体异常项]
金额临界规避：[⚠️ 疑似 / ✅ 未触发]
→ 临界点：[X 元] 权限：[Y 元]
→ 详情：[如触发，说明金额分布特征]
供应商集中：[⚠️ 触发 / ✅ 未触发]
→ 供应商：[名称]
→ 30 天内笔数：[X] 总额：[Y 元]
时间集中异常：[⚠️ 触发 / ✅ 未触发]
→ 提交时间：[距截止日 X 天 / 季末最后 X 天]
→ 详情：[描述时间集中特征]
关联关系异常：[🔴 高风险 / ✅ 未触发]
→ 关联类型：[员工↔供应商 / 审批人↔报销人]
→ 详情：[如触发，说明关联内容]
跨期规律异常：[⚠️ 触发 / ✅ 未触发]
→ 跨期次数：[X] 次
→ 平均间隔：[X] 天
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【风险等级重评估】
初始风险：[低 / 中 / 高]
模式触发后：[低 / 中 / 高 / 🔴 最高]
调整原因：[如调整，说明触发模式]
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最终结论：[✅ 无需升级 / ⚠️ 建议关注 / 🔴 须升级]
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[无需升级：] → 返回原审核结论
[建议关注：]
→ 关注事项：[触发模式详情]
→ 建议操作：[是否通知财务经理 / 是否记录备查]
[须升级：]
→ 升级原因：[触发的高风险模式]
→ 接收人：[财务专员 / 财务经理]
→ 升级说明：[描述异常情况供接收人判断]
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升级触发条件
以下情况直接触发升级，不进入风险重评估：
- 关联关系异常被触发（供应商与员工/审批人存在关联）
- 高频异常 + 任一其他模式同时触发
- 供应商集中 + 该供应商有历史发票异常记录
- 疑似故意分拆报销（规避审批权限）
Finance Skills — dispute-identification atomic skill